險(xiǎn)企“妨礙”、“對(duì)抗”監(jiān)管又有新動(dòng)態(tài)。

　　近日，甘肅保監(jiān)局下發(fā)的一則處罰函顯示，浙江洲際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)甘肅分公司存在“拒絕依法監(jiān)督檢查”的行為。實(shí)際上，據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，今年下半年以來(lái)，已有2家險(xiǎn)企因“妨礙”、“對(duì)抗”監(jiān)管被重罰。除上述公司之外，另一家為浙商財(cái)險(xiǎn)。

　　從對(duì)抗監(jiān)管的各種行為來(lái)看，包括：拒絕監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查、禁止開(kāi)展業(yè)務(wù)后仍違規(guī)展業(yè);不如實(shí)向檢查組提供產(chǎn)說(shuō)會(huì)所使用的真實(shí)課件、險(xiǎn)企員工偷拍檢查資料發(fā)送至公司微信工作群、拒絕向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供資料等。

　　一家中型險(xiǎn)企相關(guān)業(yè)務(wù)人員對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，通常情況下，若有監(jiān)管檢查，公司領(lǐng)導(dǎo)會(huì)很重視，也會(huì)積極配合監(jiān)管，拒絕監(jiān)管是不明智的行為。從行業(yè)來(lái)看，類(lèi)似拒交材料、偷拍的情況較為少見(jiàn)，如有發(fā)生也多在基層公司。

　　1下半年以來(lái)兩家險(xiǎn)企被重罰

　　近期，甘肅保監(jiān)局下發(fā)的處罰函顯示，浙江洲際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)甘肅分公司存在“拒絕依法監(jiān)督檢查”的行為。處罰函提到，2018年8月3日，甘肅保監(jiān)局向其下發(fā)《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》，該公司主要負(fù)責(zé)人楊重?zé)樣?月3日簽收。之后檢查組與楊重?zé)樁啻螠贤ìF(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)場(chǎng)相關(guān)事宜，楊重?zé)樢怨�司無(wú)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、人員離職等原因拒絕接受檢查。時(shí)任該公司主要負(fù)責(zé)人楊重?zé)樖菍?duì)該違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。

　　甘肅保監(jiān)局表示，上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)送達(dá)回執(zhí)、關(guān)于配合做好現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的通知、發(fā)文簽收登記單、電話(huà)錄音、甘肅保監(jiān)局電話(huà)記錄表及關(guān)于楊重?zé)樔温氋Y格的批復(fù)等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。甘肅保監(jiān)局決定對(duì)浙江洲際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)甘肅分公司給予責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)1年，停止接受新業(yè)務(wù)期限自接到本處罰決定之日起計(jì)算;并決定對(duì)楊重?zé)樈o予撤銷(xiāo)任職資格。

　　同樣，遼寧保監(jiān)局近期下發(fā)的遼保監(jiān)罰〔2018〕14號(hào)處罰函顯示：經(jīng)查，浙商財(cái)險(xiǎn)遼寧分公司存在以下違法行為：2017年9月11日至2017年12月12日經(jīng)營(yíng)期間，該分公司違反原中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函〔2017〕23號(hào)有關(guān)停止接受非車(chē)險(xiǎn)新業(yè)務(wù)(包括直接保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù))之規(guī)定，簽發(fā)新保單承保非車(chē)險(xiǎn)新業(yè)務(wù)85筆。因此，遼寧保監(jiān)局決定對(duì)浙商財(cái)險(xiǎn)遼寧分公司罰款10萬(wàn)元。

　　2險(xiǎn)企員工偷拍監(jiān)管資料

　　實(shí)際上，除下半年兩起對(duì)抗監(jiān)管的事件外，今年上半年也有多家險(xiǎn)企因妨礙監(jiān)管被罰。

　　例如，福建保監(jiān)局下發(fā)的閩保監(jiān)罰〔2018〕31號(hào)處罰函顯示，經(jīng)查，在福建保監(jiān)局對(duì)某險(xiǎn)企漳州中支開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查期間，該險(xiǎn)企存在妨礙依法監(jiān)督檢查的違法行為：一是該公司工作人員郭某、銷(xiāo)售人員李某通過(guò)公司微信工作群發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息;二是該公司工作人員吳某未經(jīng)檢查人員同意，擅自對(duì)檢查工作資料進(jìn)行拍照，發(fā)送至公司微信工作群，并發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息。

　　除偷拍之外，還有險(xiǎn)企因?yàn)榫芙槐O(jiān)管材料而被處罰。例如，4月25日，遼寧保監(jiān)局〔2018〕8號(hào)處罰決定書(shū)顯示，遼寧保監(jiān)局于2017年8月16日下發(fā)《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》，要求穎海保險(xiǎn)代理有限公司按照《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》提供相關(guān)資料，該公司未提供。至2017年11月1日檢查結(jié)束日，遼寧保監(jiān)局多次要求，該公司仍未提供。

　　今年1月份，福建保監(jiān)局的處罰決定書(shū)指出，民生人壽福建分公司存在妨礙依法監(jiān)督檢查等多項(xiàng)違法行為;深圳保監(jiān)局處罰決定書(shū)指出，深圳市鑫匯保險(xiǎn)代理有限公司存在妨礙依法監(jiān)督檢查等三項(xiàng)違法行為。

　　實(shí)際上，除今年多家險(xiǎn)企因?yàn)閷?duì)抗監(jiān)管被罰之外，去年也有險(xiǎn)企因?yàn)楦`聽(tīng)等原因被監(jiān)管重罰。去年7月24日，山東保監(jiān)局公布了對(duì)英大泰和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司濰坊中心支公司的行政處罰決定書(shū)，決定對(duì)英大財(cái)險(xiǎn)濰坊中支處以總計(jì)112萬(wàn)元的罰款，并撤銷(xiāo)其時(shí)任副總經(jīng)理魯文濤的任職資格。

　　具體來(lái)看，2016年12月份至2017年1月份，山東保監(jiān)局對(duì)英大財(cái)險(xiǎn)山東分公司及其所屬濰坊中心支公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。其中，在2017年1月5日，濰坊支公司為了竊取檢查組重要談話(huà)內(nèi)容，把一只錄音筆和一部iPhone6s手機(jī)用透明膠帶粘在檢查組所在房間的椅子底，沒(méi)想到1月6日貼在椅子底下的“竊聽(tīng)裝置”沒(méi)粘牢掉在了地上，由此東窗事發(fā)。此后，山東保監(jiān)局在《山東保監(jiān)局關(guān)于英大財(cái)險(xiǎn)濰坊中心支公司嚴(yán)重妨礙監(jiān)管檢查惡性事件情況的通報(bào)》中稱(chēng)，此舉“性質(zhì)極其嚴(yán)重，影響極為惡劣”。同時(shí)，檢查組還發(fā)現(xiàn)濰坊支公司存在設(shè)立大額賬外資金、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)不真實(shí)、報(bào)銷(xiāo)虛假費(fèi)用等違規(guī)問(wèn)題。