近日，廣州鄭先生向媒體報(bào)料，今年11月15日上午剛在銀行開卡存入600萬元，下午就被分批扣劃僅剩690元。目前，鄭先生已經(jīng)向警方報(bào)案，廣州市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)也已立案調(diào)查，鄭先生開卡行中信銀行廣州分行也成立專項(xiàng)小組調(diào)查資金去向。

　　昨日，中信銀行廣州分行向南都記者通報(bào)了該事情的最新進(jìn)展：鄭先生被轉(zhuǎn)走資金的最終去向?yàn)樯虾Ｒ忤F實(shí)業(yè)有限公司，中信銀行已協(xié)調(diào)相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)資金進(jìn)行了緊急處理�！百Y金是以正常的業(yè)務(wù)流程走出去的，能夠查到最終收款人。銀行現(xiàn)在也掌握了資金的最終去向，并做了相關(guān)控制�！痹撔邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人向南都記者表示。

　　銀行10次建議 事發(fā)兩周后才報(bào)案

　　今年11月15日，為了方便日常生意上的資金周轉(zhuǎn)和投資，鄭先生到中信銀行廣州分行新開了一張銀行卡，鄭先生于當(dāng)天中午通過其弟弟的賬戶轉(zhuǎn)了600萬元到新開的銀行卡內(nèi)作為公司的周轉(zhuǎn)資金。

　　但是，當(dāng)天15：34開始，鄭先生連著收到260條銀行發(fā)來的扣款短信，每筆2萬，短短15分鐘內(nèi)就被轉(zhuǎn)走了528萬元，均是以消費(fèi)支出方式被轉(zhuǎn)走的。

　　據(jù)中信銀行廣州分行核查顯示，11月15日上午10時(shí)左右，鄭先生來到中信銀行廣州分行營(yíng)業(yè)部新開立賬戶。12時(shí)57分，由他行他人賬戶轉(zhuǎn)入該賬戶600萬元;15時(shí)34分至16時(shí)53分，賬戶資金分批劃扣5999400元。

　　在收到短信的同時(shí)，鄭先生立即致電銀行客服表示，開卡的密碼鎖、U盾都在自己身上，錢怎么會(huì)被轉(zhuǎn)走，并要求客服向上級(jí)報(bào)告，調(diào)查資金的去向。

　　中信銀行廣州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人向南都記者表示，在電話溝通期間，銀行卡內(nèi)還剩20多萬元尚未被轉(zhuǎn)走，銀行客服建議鄭先生馬上凍結(jié)賬戶，并向警方報(bào)警。但是鄭先生并未采納凍結(jié)賬戶的建議，最終賬戶資金被分批劃扣后僅剩690元。

　　該負(fù)責(zé)人進(jìn)一步表示，多次溝通期間，銀行工作人員曾10次建議其辦理掛失、報(bào)案，但鄭先生均未采納。直到事發(fā)兩周后，鄭先生才前往該行廣州分行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行查詢。在銀行建議下，鄭先生于11月30日正式向警方報(bào)案。

　　截至目前，鄭先生也沒有凍結(jié)自己的銀行賬戶。對(duì)此，鄭先生向南都記者回應(yīng)稱，當(dāng)時(shí)沒有迅速凍結(jié)賬戶是因?yàn)橘~戶上所剩錢已不多，“覺得肯定是銀行搞錯(cuò)了，只要把情況給銀行講明，不是我消費(fèi)的，這600萬元肯定是能找銀行拿回來的”。

　　對(duì)于為何兩周后才報(bào)警，鄭先生回應(yīng)稱剛好家里親人出事，自己回去處理了，在親人面前，也就顧不上錢了。

　　銀行稱支付運(yùn)營(yíng)體系安全合規(guī)

　　為了追查鄭先生被轉(zhuǎn)走的近600萬元的去向，銀行成立了專項(xiàng)小組調(diào)查。經(jīng)初步查明，資金最終去向?yàn)樯虾Ｒ忤F實(shí)業(yè)有限公司，中信銀行已協(xié)調(diào)相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)資金進(jìn)行了緊急處理。

　　銀行在核查過程中發(fā)現(xiàn)，鄭先生的近600萬元資金是以代扣的形式被扣劃的，銀行表示，是屬于正常的代扣業(yè)務(wù)。

　　“與代扣水電費(fèi)的性質(zhì)類似，但是也有所區(qū)別，代扣的前提是需要客戶授權(quán)并簽署授權(quán)協(xié)議”，銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，但是客戶的說法和業(yè)務(wù)本身又存在矛盾，因?yàn)闆]有客戶授權(quán)，上海意鐵是不能發(fā)起代扣指令的。

　　鄭先生稱，沒有簽署過相關(guān)的授權(quán)協(xié)議，授權(quán)給這家公司代扣款，也不認(rèn)識(shí)扣款的公司以及相關(guān)的負(fù)責(zé)人。鄭先生通過第三方支付獲悉，資金進(jìn)入上海意鐵后，又被轉(zhuǎn)到了成都民生銀行一賬戶內(nèi)。

　　據(jù)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，上海意鐵實(shí)業(yè)有限公司主要的經(jīng)營(yíng)范圍是機(jī)電設(shè)備、計(jì)算機(jī)軟件、五金交電、投資咨詢等業(yè)務(wù)。其控股股東為上海滬京投資控股集團(tuán)有限公司，主營(yíng)范圍投資管理、投資咨詢、實(shí)業(yè)投資、資產(chǎn)管理、食用農(nóng)產(chǎn)品等。

　　針對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程，無論是開卡還是資金的扣劃，中信銀行表示，開戶流程沒有任何問題，在本次劃扣資金過程中，該行作為發(fā)卡行，主要接受相關(guān)金融機(jī)構(gòu)指令進(jìn)行操作，業(yè)務(wù)流程符合各項(xiàng)制度要求，支付運(yùn)營(yíng)體系安全合規(guī)，可充分保障客戶資金安全。

　　“如果經(jīng)警方最后調(diào)查的結(jié)果顯示，客戶的資金是屬于被惡意盜刷，客戶的資金安全也是有保障的�！便y行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　據(jù)悉，對(duì)此次交易過程中存在的異常行為，廣州市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)已立案并介入調(diào)查。