徐勤

　　4月4號，中晉系實際控制人徐勤和他的高管團(tuán)隊被上海警方攔在了機(jī)場，一個巨大的龐氏騙局由此揭開。

　　截至案發(fā)，中晉累計向2.5萬名投資者非法吸收金額累計近399億元。

　　當(dāng)時殷某已經(jīng)懷有五個多月身孕，兩人在今年初已經(jīng)領(lǐng)證。據(jù)徐勤供述，當(dāng)時他正準(zhǔn)備飛往香港商討借殼上市。

　　徐勤和他的高管團(tuán)隊隨即被警方帶回、并控制在他湯臣一品的住所。當(dāng)?shù)诙�天警方讓他簽署搜查令時，他已經(jīng)癱坐在沙發(fā)上，慌亂到簽署日期時又簽了一次名。

　　徐勤說，從4月4號上午被帶回家中，一直到第二天中午警察送來搜查令，他中間一直沒有休息過，就地組織所有高管開會，準(zhǔn)備自己給自己踩剎車。

　　‘ 徐勤是誰？ ’

　　據(jù)警方調(diào)查，徐勤只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身。 從一個無名小輩，在短短三四年間，成立了龐大的中晉系以及國太系兩大公司，非法吸收金額累計高達(dá)近399億元。這一切，是如何實現(xiàn)的？

　　‘ 第一桶金 ’

　　2011年11月，徐勤就注冊了第一家?guī)в小爸袝x”二字的財務(wù)咨詢公司。

　　中晉這個名字的由來，據(jù)徐勤自己說，是因為在自學(xué)中，他了解到，中國的現(xiàn)代金融業(yè)起源于山西的晉商：日升昌。后來，徐勤還注冊了中晉1824的商標(biāo)，因為1824年正是日升昌成立之年。

　　2012年，從醫(yī)院離職后，徐勤開始了他的致富之路。中晉公司開始運(yùn)作時，全部資本共計500萬元，其中他自己的積累大概100萬左右，問前妻家里借了200萬左右，當(dāng)時招了兩個人，也借來200萬左右。

　　最初，他以許諾每月2%的收益率，短時間內(nèi)，就從40名左右的投資者那里，募集到了5000萬元人民幣。

　　‘ 中晉野望 ’

　　第一桶金的到來，讓徐勤的野心變得更大，他想要募集50億元資金。為了完成目標(biāo)，他砸下重金包裝中晉公司。

　　著名臺球運(yùn)動員代言、電視節(jié)目冠名、市中心的顯眼廣告牌……這些是中晉的高強(qiáng)度對外宣傳。

　　通過種種包裝手段，中晉系一下子被貼上了高大上的標(biāo)簽。與此同時，中晉用10%到25%不等的高收益來吸引投資者，在去年更是推出了收益率高達(dá)400%的產(chǎn)品。為了完成50億元的目標(biāo)，徐勤更是成立了220多家有限合伙企業(yè)。

　　徐勤說，成立這么多企業(yè)的原因，是想以私募股權(quán)基金的合法形式，來掩蓋非法吸收公眾存款的目的。因為按照證監(jiān)會證券法的要求，每個證券基金不得向超過50個投資者募集資金，當(dāng)時設(shè)計的募集資金的計劃，他們需要將近200家以上公司才能夠募集到。

　　“中晉系”企業(yè)向投資者營造的形象，不僅全在最繁華地段最好的商務(wù)樓里，工作人員全都光鮮亮麗、收入不菲，而且拿得出私募基金牌照。

　　“中晉系”對外募集資金的方式主要是以“私募股權(quán)投資基金”的名義。但按照證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，個人投資私募基金限制頗多：單只私募基金的投資金額不低于100萬元；個人金融資產(chǎn)不低于300萬元，或最近三年個人年均收入不低于50萬元。

　　然而“中晉系”的理財產(chǎn)品5萬元即可購入。在“中晉系”未兌付的52億元中，投資金額小于100萬元的投資人約1.26萬人，投資總金額約為40億元。

　　法律還規(guī)定，合伙型、有限公司型基金投資者累計不得超過50人�！爸袝x系”正是為突破這一限制向更多人募集資金，陸續(xù)成立多達(dá)220余家“合伙企業(yè)”。一般每個“合伙企業(yè)”吸納48名投資者，另兩個名額屬于“中晉系”自身，每個基金募集總額達(dá)1億元。數(shù)額龐大的流動資金并未通過銀行托管，幾乎全部流進(jìn)了“中晉系”自己的資金池。

　　公安部門查證，整個“中晉系”220余家銷售理財產(chǎn)品的“有限合伙企業(yè)”中，僅有一家到證監(jiān)部門備案。

　　“包裝”是徐勤常常提到詞。他坦言，公司租賃高檔場所辦公是為了“撐場面”，讓別人覺得公司實力雄厚，以便更好地開展資金募集。而不少投資者直接從業(yè)務(wù)人員曬出的豪車名表中見識了這家公司的“立身”。

　　據(jù)徐勤回憶，公司按照不同產(chǎn)品類型，向每個客戶經(jīng)理支付4%-400%比例的傭金，平均傭金比例約12%-13%，逐步演變成將一個產(chǎn)品利率打包給客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理自行決定給客戶固定回報，余下就是客戶經(jīng)理的提成傭金。為了獎勵客戶經(jīng)理，徐勤也拿得出“大手筆”。負(fù)責(zé)“中晉系”采購的陳亮回憶：“頭一年獎過10輛MINI，第二年就是10輛法拉利。

　　“我研究過法律。很清楚這種募集資金的方式其實是非法集資。”徐勤坦言這些做法不僅是為“包裝”公司形象，也是為打法律“擦邊球”：“中晉系”試圖用私募基金的合法形式向社會不特定公眾募集資金，以規(guī)避被認(rèn)定非法集資；通過支付銷售人員傭金，規(guī)避直接向客戶承諾固定回報。甚至客戶需要跟“中晉系”簽訂4份合同，合同中不注明投資回報，也是為了規(guī)避非法集資行為：“這些年我一直試圖回避違法，但違法怎么能回避掉？”

　　‘ 無果之路 ’

　　一些投資者執(zhí)著地相信“中晉系”與那些出問題的金融平臺不同，因為“中晉系”貨真價實地投資了120余家“產(chǎn)業(yè)公司”，2015年10月起還細(xì)分為信息技術(shù)、金融、房地產(chǎn)、貿(mào)易和服務(wù)五大“產(chǎn)業(yè)條線”，并且控股兩家“上市公司”，是真正有“實業(yè)”的金融投資平臺。

　　然而警方在查證這120余家公司時發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)幾乎空殼，僅十余家公司有“漂亮的業(yè)務(wù)記錄”，但營業(yè)額卻明顯不符。

　　陳亮講述了這些“產(chǎn)業(yè)公司”的運(yùn)作過程。以“中晉系”從事信息技術(shù)的羽泰信息公司為例，該公司本身不具備任何研發(fā)能力，陳亮在外找到一家同樣從事信息技術(shù)的第三方公司，與羽泰公司簽下100萬合約，號稱購買羽泰公司的“產(chǎn)品”；同時“中晉系”的母公司國太控股將與這家公司再簽一份110萬的“采購合同”：“實際上兩個合同的買賣都不需履行，國太控股出合同金額10%-20%的錢給第三方公司，做個流程出來，貼錢給羽泰公司增加業(yè)績，‘講故事’給投資人聽�！�

　　采用這樣的方法，“中晉系”虛增了“產(chǎn)業(yè)公司”經(jīng)營收入8.45億元，實際為此向外支付了1.48億元：“整個過程就是‘中晉系’的‘內(nèi)循環(huán)’。”

　　“中晉系”旗下部分產(chǎn)業(yè)公司雖有一定收入，但均為虧本經(jīng)營。以開設(shè)在外灘5號的中晉博物館為例，銷售紀(jì)念品總收入330萬余元，但國太公司僅房租、物業(yè)費(fèi)用就高達(dá)2200萬元：“這也是做給投資人看到，畢竟除了報表，還要有點(diǎn)看得見的東西�！�

　　而所謂“控股”的兩家香港上市公司——中國創(chuàng)新、中國趨勢兩只股票皆被業(yè)內(nèi)人士稱為“仙股”——價格極低、成交量極低，幾乎沒人交易。這樣的股票往往只需3-5億資金即可拉動。以“中國創(chuàng)新”為例，中晉系以每股5.6分港幣買進(jìn)，通過自己對沖將股價炒高，實際并無盈利，主要是讓投資人感到“中晉系”的“投資眼光獨(dú)到”。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“中晉系”的資金幾乎全部在內(nèi)循環(huán)——由“合伙企業(yè)”吸納公眾資金至國太控股，國太控股再用資金包裝“子公司”、股市對沖，幾乎沒有任何投資盈利渠道，投資者的本息來自新投資者的資金。徐勤親口承認(rèn)：“我們從資金運(yùn)作模式來說就是‘龐氏騙局’�！�

　　無論如何“包裝”，終究難掩“中晉系”涉嫌犯罪的事實。　　

鏈接：中晉老板親證龐氏騙局：個人揮霍5億（下）http://www.360chafang.com/article-8688-1.html