上海市銀行同業(yè)公會21日召開“上海銀行業(yè)投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)試點(diǎn)”通氣會，上海銀監(jiān)局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在通氣會上披露，上海參與投貸聯(lián)動試點(diǎn)的三家銀行的方案已經(jīng)完成，轄內(nèi)銀行業(yè)投貸聯(lián)動試點(diǎn)具體實施方案即將上報銀監(jiān)會。

前不久，中國銀監(jiān)會、科技部、中國人民銀行等部委聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度、開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，上海共有3家銀行入選第一批投貸聯(lián)動試點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名單，包括上海銀行、華瑞銀行和浦發(fā)硅谷銀行。

據(jù)上海銀行小企業(yè)金融服務(wù)中心總經(jīng)理朱會沖介紹，上海銀行投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的原則是以“貸”為本，以“貸”帶“投”，以“投”補(bǔ)“貸”，“投貸”聯(lián)動。試點(diǎn)前期，上海銀行原則上不對“貸”以外的科創(chuàng)企業(yè)單獨(dú)進(jìn)行“投”。

朱會沖說，上海銀行爭取在未來5年以內(nèi)，通過投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)，支持培育500家高成長性科創(chuàng)企業(yè)。

上海華瑞銀行作為首批成立的五家民營銀行之一，從創(chuàng)立之初就定位于“服務(wù)小微大眾、服務(wù)科技創(chuàng)新、服務(wù)自貿(mào)改革”的特色發(fā)展道路。

該銀行副行長兼首席風(fēng)險官解強(qiáng)稱，華瑞銀行在前期探索、實踐以及借鑒國際先進(jìn)科創(chuàng)銀行經(jīng)驗和國內(nèi)銀行取得的實踐經(jīng)驗基礎(chǔ)上，形成了“以貸為主、以持有認(rèn)股期權(quán)為輔”的科創(chuàng)業(yè)務(wù)投貸聯(lián)動模式。

據(jù)其介紹，在該模式下，華瑞銀行通過與優(yōu)秀風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)開展戰(zhàn)略合作，從其投資的科創(chuàng)企業(yè)中進(jìn)一步篩選出符合銀行投貸聯(lián)動標(biāo)準(zhǔn)的目標(biāo)客戶，與之開展貸款業(yè)務(wù)，通過自主風(fēng)控評估及跟單融資運(yùn)營模式加強(qiáng)風(fēng)險控制，并將配套獲得的認(rèn)股期權(quán)(Warrants)作為科創(chuàng)貸款的重要風(fēng)險抵補(bǔ)手段之一。

浦發(fā)硅谷銀行行長瓊斯說：“我們借鑒美國硅谷銀行的經(jīng)驗，與本土實踐相結(jié)合，為中國的科創(chuàng)企業(yè)提供幫助。此次被列為試點(diǎn)銀行，浦發(fā)硅谷感到十分榮幸，我們將進(jìn)一步完善投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)的規(guī)劃，繼續(xù)致力于服務(wù)中國的年輕科創(chuàng)企業(yè)。”

上海銀監(jiān)局法人銀行處副處長林學(xué)冠表示，商業(yè)銀行在開展投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)時，仍應(yīng)堅持貸款為本，并將專業(yè)投資與銀行信貸有機(jī)結(jié)合，以未來股權(quán)增值收益覆蓋相關(guān)領(lǐng)域信貸面對的高風(fēng)險，從而提高銀行貸款意愿，降低信貸成本，上海銀監(jiān)局要求試點(diǎn)機(jī)構(gòu)建立與科技型企業(yè)融資需求相適應(yīng)的管理體系，在此基礎(chǔ)上開展投貸聯(lián)動試點(diǎn)。