5月31日凌晨，廣東惠州市警方通過官方微博“平安鵝城”通報了網(wǎng)貸平臺e速貸案的最新情況。通報稱，廣東匯融投資股份公司（e速貸運營方，以下簡稱“廣東匯融”）法人代表簡某以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕。

　　警方查明，e速貸以自融、設(shè)立資金池、發(fā)虛假標(biāo)的形式進(jìn)行非法集資，非法吸收的資金累計達(dá)數(shù)億元。簡某及部分公司股東主要依靠私自發(fā)賣公司股份等方式吸取資金池數(shù)億元現(xiàn)金。

　　據(jù)了解，e速貸案發(fā)于5月20日，該平臺負(fù)責(zé)人簡慧星及總經(jīng)理鄧某等一眾管理者共13人被警方帶走。e速貸平臺創(chuàng)立于2010年9月，累計投資額近70億元，涉及到的注冊會員人數(shù)約33萬人。

　　《中國經(jīng)營報》記者查詢到，廣東匯融創(chuàng)立時的注冊資金僅100萬元，后進(jìn)行了多次股權(quán)融資。目前公司注冊資本為9250萬元，在冊的股東共81名自然人，最少的投資6000元，最高的達(dá)到500萬元，實際融資金額還有待警方偵查。

　　有投資人代表對本報記者稱，e速貸負(fù)責(zé)人簡慧星及部分股東進(jìn)行股權(quán)融資是否構(gòu)成股權(quán)融資合同詐騙還有待法院審理后作出判決。他們希望惠州警方在處理案件時能考慮到廣大投資人的權(quán)益。

　　非法吸存數(shù)億元

　　惠州警方通報稱，廣東匯融除了非法吸存和放貸，基本沒有合法營利收入的業(yè)務(wù)，處于長期虧損狀態(tài)，公司主要依靠不停吸收新加入投資者本金的方式來維持公司運作，累計吸收的資金達(dá)數(shù)億元。

　　其中，部分資金被簡某及家人私自占有并以個人名義進(jìn)行投資；有部分資金被簡某不入公司賬目私自拿走不明去向；有部分資金被挪到簡某親戚名下進(jìn)行放貸收不回來；有部分資金被簡某用于購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等歸于自己及妻子名下；還有部分資金用于償還高額利息和股東分紅。

　　記者獲知，惠州警方目前已查扣了廣東匯融的賬本資料并凍結(jié)了涉案的多個銀行賬號，而簡慧星及有關(guān)親屬、股東的個人財產(chǎn)也部分被查扣，比如簡慧星的陸虎汽車。

　　不過，按投資人的說法，惠州警方5月31日凌晨對案情的通報又是“半夜鵝叫”，通報內(nèi)容與5月27日警方和投資者當(dāng)面溝通的內(nèi)容有出入。比如，警方當(dāng)時溝通曾稱廣東匯融近6年來盈虧持平。

　　據(jù)了解，e速貸案發(fā)于5月20日，簡慧星及總經(jīng)理鄧某等一眾管理者共13人被警方帶走，廣東匯融的辦公場所也在當(dāng)天被警方查封。警方曾于5月25日通報過一次案情，當(dāng)時定性為“非法吸收公眾存款”。

　　企業(yè)信用信息資料顯示，廣東匯融創(chuàng)立于2010年9月2日，目前的注冊資本為9250萬元。e速貸官網(wǎng)資料顯示，該平臺于2010年9月正式上線，累計總成交額近71億元，涉及到的注冊會員人數(shù)約33.86萬人。平臺在上海、中山等地設(shè)有分支機構(gòu)，于2015年11月3日與廣東南粵銀行正式達(dá)成資金托管戰(zhàn)略合作。

　　值得注意的是，此案在5月20日發(fā)生后，e速貸平臺還在持續(xù)發(fā)標(biāo)，不過此時的標(biāo)的都是資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓標(biāo)，但警方已限制平臺正常運營，相關(guān)資料被查扣。

　　按惠州警方的通報，e速貸存在資金池、假標(biāo)等嫌疑，平臺負(fù)責(zé)人簡慧星也存在股權(quán)融資詐騙、非法占有投資人資金等問題。

　　事因股權(quán)融資詐騙？

　　警方并沒有向投資人代表說明e速貸案因何而起。而在5月20日案發(fā)生后，投資人聽到的說法包括“借款人舉報”版本。

　　借款人舉報版本稱，因融資大戶到期不歸還欠款，e速貸替投資人催收過激（據(jù)說傷了人），于是借款人設(shè)計報復(fù)誣告。

　　稍早前有媒體引用“接近監(jiān)管層知情人士”的話稱，“ e速貸事發(fā)是因有借款人因借貸糾紛，對平臺不滿而舉報”。

　　記者調(diào)查得知，案情或另有起因。據(jù)5月27日參與警方溝通會的投資人向本報記者透露，警方稱“簡慧星是騙子”，利用股權(quán)融資詐騙，每次缺錢的時候就釋放股權(quán)融資，幾年時間公司就做大了，（公司注冊資本）從100萬元到9250萬元，靠的就是股權(quán)詐騙的手法。

　　企業(yè)信用信息資料顯示，廣東匯融自設(shè)立到被查封進(jìn)行過多次股權(quán)變更，注冊資本由100萬元分別增加至5000萬元、5500萬元和目前的9250萬元，共計有81名自然人股東。這些股東進(jìn)行股份登記的時間分別為2013年10月9日、2014年8月19日、2015年5月26日。

　　其中，第一大股東為簡慧星，投資額為6642.5萬元，持股比例為71.81%。并列第二大股東為丘小瓊、張森英，注冊投資額均為500萬元，進(jìn)入時間是2015年5月26日。2013年吸收了林軒、鄭華等人入股，注冊投資額為121萬元、54萬元不等，最少的為6000元。

　　平臺風(fēng)險早有預(yù)警

　　投資人發(fā)給本報記者的最新資料顯示，目前警方辦案思路是對平臺進(jìn)行關(guān)閉清算，“以免更多投資人上當(dāng)受騙”。警方還請e速貸的投資人積極報案，以“配合調(diào)查取證工作”。

　　惠州警方在5月25日首次發(fā)布的通報中稱，此次查處是“統(tǒng)一收網(wǎng)行動”，這意味著警方此前已掌據(jù)相關(guān)證據(jù)。也即是說，警方聲稱簡慧星有股權(quán)融資合同詐騙行為，也就是可能有證據(jù)表明簡慧星在前述幾次股權(quán)融資過程中存在虛構(gòu)事實并以非法占有為目的進(jìn)行股權(quán)融資的行為。

　　有其他知情者則透露，廣東匯融的眾多股東中，有部分是通過“債轉(zhuǎn)股”的方式進(jìn)入的，他們由拿利息的投資人變成“坐等分紅”的股東。

　　網(wǎng)易科技曾披露，為了增強資金實力，廣東匯融曾多次增發(fā)股份。一份出資認(rèn)購期為從2011年10月10日到2011年10月31日的《惠州市速貸投資有限公司入股說明書》表明，該次增發(fā)500萬股的價格為每股3.5元，招股書承諾給股東每年保底收益30%。

　　這也意味著，簡慧星等人通過e速貸平臺在高息融資。另外，和平臺“生死與共”的股東們也面臨較大投資風(fēng)險，一旦平臺陷入經(jīng)營困境，投資者可能血本無歸。

　　不過，在被查封之前，e速貸還有另一個目標(biāo)——上市。簡慧星早在2014年就對外聲稱，“ e速貸上市已在規(guī)劃之中”。事后，e速貸在上海股權(quán)交易中心（Q板）掛牌。

　　據(jù)了解，簡慧星祖籍江西，2002年畢業(yè)于江西省宜春學(xué)院計算機專業(yè)。簡慧星的第一份工作是外貿(mào)出口業(yè)務(wù)，2006年底開始從事信貸業(yè)務(wù)，2008年、2009年開始從拍拍貸和紅嶺創(chuàng)投不停“演練”并熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，2010年和八九名朋友共同創(chuàng)立網(wǎng)貸平臺e速貸。

　　事實上，e速貸平臺的風(fēng)險自創(chuàng)立之初就已埋下。簡慧星曾自曝2012年出現(xiàn)一筆高達(dá)1000萬元的惡意詐騙，險些導(dǎo)致平臺資本金被擊穿。

　　第三方監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，e速貸平臺上前10名借款人借款總金額，占到這個平臺所有借款人借款總金額的29.4%，累積較高風(fēng)險。此外，e速貸還存在股東以投資凈值低息從平臺借款再高息放貸的現(xiàn)象。

　　警方稱“e速貸”所融得的部分資金被簡慧星及家人私自占有并以個人名義進(jìn)行投資。記者查詢到，廣東匯融旗下并非只有e速貸一項資產(chǎn)。

　　廣東匯融名下還包括惠州博羅曼亨商務(wù)酒店，該酒店占地面積近8000多平方米。廣東匯融旗下還包括惠州冠宇投資有限公司和惠居房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，主營惠州房地產(chǎn)開發(fā)和地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。