隨著我國藝術(shù)品和古董市場交易規(guī)模的不斷擴(kuò)大，藝術(shù)品交易頻頻創(chuàng)出天價(jià)，不法分子通過買賣、投資、炒作藝術(shù)品等方式，掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生收益的來源和性質(zhì)，實(shí)施洗錢犯罪活動(dòng)，對社會(huì)金融秩序和金融穩(wěn)定造成極大影響。當(dāng)前，國內(nèi)利用藝術(shù)品、古董和文物實(shí)施洗錢等違法犯罪活動(dòng)的案件時(shí)有發(fā)生，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)跨國界、跨市場、跨行業(yè)轉(zhuǎn)移的趨勢。針對這一洗錢犯罪的新形勢，交通銀行臨汾分行營業(yè)部于2024年5月17日開展反洗錢專項(xiàng)宣傳活動(dòng)。

廳堂宣傳為主干。隨著全球金融監(jiān)管的日益嚴(yán)格，洗錢活動(dòng)已經(jīng)不再局限于傳統(tǒng)的金融行業(yè)，而是逐漸向非傳統(tǒng)領(lǐng)域滲透，藝術(shù)品和古董領(lǐng)市場成為不法分子洗錢的熱門選擇之一，使得這一看似高雅的文化產(chǎn)業(yè)背后隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)點(diǎn)工作人員在客戶辦理業(yè)務(wù)的等待間隙，向客戶講說近期全球范圍內(nèi)通過藝術(shù)品和古董買賣進(jìn)行洗錢的典型案例，提醒客戶在進(jìn)行藝術(shù)品或古董買賣交易時(shí)要選擇正規(guī)平臺(tái)和正規(guī)渠道，在進(jìn)行資金交易時(shí)要多渠道盡可能地核實(shí)對方身份，確保交易過程的合法性和安全性。

外拓宣傳為補(bǔ)充。藝術(shù)品和古董交易的透明度低、交易價(jià)格波動(dòng)大且收藏多為不記名形式，這使得利用藝術(shù)品或古董洗錢的行為相當(dāng)隱蔽，為不法分子轉(zhuǎn)移非法所得的資金提供了便利。工作人員來到人員較為密集的廣場，為過往公眾講解不法分子通過藝術(shù)品或古董洗錢的常用手段，告誡公眾在購買或收藏相關(guān)物品時(shí)，要學(xué)會(huì)辨別偽造證書、虛假交易等手段；在購買藝術(shù)品或古董時(shí)，要了解賣家背景、核實(shí)物品來源、注意價(jià)格波動(dòng)和保留證據(jù)，盡可能避免線上交易，確保整個(gè)購買流程的合法性，提高警惕，確保自己的利益不受侵害。

隨著我國社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，藝術(shù)品和古董交易市場將繼續(xù)擴(kuò)大，也將會(huì)有越來越多的人涉足這一領(lǐng)域。面對日益嚴(yán)峻的洗錢犯罪形勢，交通銀行臨汾分行營業(yè)部將持續(xù)性開展反洗錢專項(xiàng)宣傳活動(dòng)。打鐵還需自身硬，我們將不斷學(xué)習(xí)新型洗錢的手段和方式，通過多渠道宣傳等方式，把金融知識(shí)回饋給社會(huì)公眾；我們將始終堅(jiān)持金融為民、服務(wù)群眾的理念，增強(qiáng)公眾洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；我們將傾全行之力，筑牢群眾基礎(chǔ)扎實(shí)的反洗錢“護(hù)城墻”。張肄