朔銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號

被處罰單位名稱：太平人壽保險有限公司朔州中心支公司

地址：朔州市開發(fā)區(qū)招遠路政務(wù)大廳西側(cè)森隆大廈6、7、14層

法定代表人：劉菲

被處罰個人姓名：鄭玉玲

住址：內(nèi)蒙古巴彥淖爾市烏拉特前旗

職務(wù)：保險代理人

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對太平人壽保險有限公司朔州中心支公司涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。當事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，太平人壽保險有限公司朔州中心支公司存在著以下違法行為：

保險銷售從業(yè)人員未取得機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書從事保險銷售

太平人壽朔州中支2019年10月為保險代理人鄭麗麗辦理入司手續(xù)，申請工號，并按照相關(guān)規(guī)定錄入保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)，發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。經(jīng)調(diào)查，鄭麗麗入司手續(xù)系鄭玉玲利用鄭麗麗身份信息辦理。具體過程為：鄭玉玲為開展太平人壽公司保險產(chǎn)品銷售活動，在知悉自己已經(jīng)由中國人壽巴彥淖爾分公司辦理執(zhí)業(yè)登記的情況下，委托第三人從鄭麗麗處取得身份證、銀行卡等相關(guān)信息（未取得身份證、銀行卡原件），取得相關(guān)信息后提交給太平人壽朔州中支，太平人壽朔州中支工作人員未按照總公司相關(guān)規(guī)定查驗鄭麗麗身份證和畢業(yè)證書等主要證件原件，在未查驗原件的情況下，完成了鄭麗麗入司、登記、發(fā)證工作。2019-2020年，鄭玉玲在未取得太平人壽公司執(zhí)業(yè)證書的情況下，借用鄭麗麗身份從事保險銷售活動，銷售活動完成后，通過第三人從鄭麗麗處取回五筆傭金收入15687.05元。鄭玉玲對上述事實負有主要責任。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書，保險代理人“鄭麗麗”檔案資料復(fù)印件，鄭玉玲、靳大新和鄭麗麗提供的情況說明，銀行卡、微信轉(zhuǎn)賬記錄，太平人壽保險有限公司給“鄭麗麗”傭金發(fā)放明細（2019年10月-2020年3月），“鄭麗麗”銷售的保單明細等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述保險銷售從業(yè)人員未取得機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書從事保險銷售行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第四條和第十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條，我分局責令太平人壽保險有限公司朔州中心支公司改正，并給予警告，處3萬元的處罰。對直接負責的人員鄭玉玲給予警告，并處1萬元的罰款。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

朔州銀保監(jiān)分局

2021年8月25日