臨汾金融網(wǎng)訊(李吉鵬)2019年3月15日，洪洞農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部成功堵截一張利用假存單騙取存款的事件。

　　當(dāng)天下午17時(shí)許，一對(duì)年輕夫婦持一張存期一年、金額為人民幣壹拾萬元整的個(gè)人儲(chǔ)蓄存單到總行營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)要求提前支取。柜員接過存單后，憑直覺發(fā)現(xiàn)該存單有些異樣，進(jìn)入系統(tǒng)查詢，顯示無此賬戶，立即將可疑情況反映給內(nèi)勤副行長(zhǎng)。

　　了解情況后，總行營(yíng)業(yè)部當(dāng)班副行長(zhǎng)高度重視，經(jīng)與臨柜人員再次認(rèn)真核檢該存單，經(jīng)多方對(duì)比之下，發(fā)現(xiàn)多處疑點(diǎn)：該可疑存單紙張顏色發(fā)白與我行重要憑證差異較大;重要憑證編號(hào)不符合我行重要空白憑證編碼規(guī)則;經(jīng)辦人柜員號(hào)與實(shí)際柜員號(hào)不符;存單起息日為2019年2月19日，年利率為2.7%，與我行當(dāng)期存款利率1.95%不符;存單加蓋的儲(chǔ)蓄專用章與我行真實(shí)印章不符。

　　種種跡象表明該可疑存單為一張假存單，為了穩(wěn)住客戶，營(yíng)業(yè)部副行長(zhǎng)告知客戶需到后臺(tái)系統(tǒng)查詢，讓客戶耐心等待，并立即向營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理進(jìn)行匯報(bào)，經(jīng)總經(jīng)理進(jìn)一步驗(yàn)證核實(shí)后，馬上向總行運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)告并果斷報(bào)警，有力規(guī)避了我行資金受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　這起詐騙事件的成功堵截，得益于洪洞農(nóng)商行長(zhǎng)期以來將案防教育擺在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的主要位置，員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防金融詐騙能力不斷提升，不僅體現(xiàn)出該行員工能嚴(yán)格執(zhí)行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范，還學(xué)以致用，用實(shí)際行動(dòng)構(gòu)筑了一道防控風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)固防線。目前，該事件已移交經(jīng)偵隊(duì)進(jìn)一步審查處理。