臨汾金融網(wǎng)訊(繆軍華 田婧)近日，堯都農(nóng)商銀行汾西支行有效識(shí)別客戶身份，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，成功堵截一起團(tuán)伙利用虛假證件開立銀行卡事件。

　　2018年8月7日上午9時(shí)左右，一名年輕女子來到汾西支行營業(yè)廳，當(dāng)班大堂經(jīng)理劉琴琴詢問客戶需辦理開卡業(yè)務(wù)后，將客戶引導(dǎo)至智能柜員機(jī)，示意客戶出示身份證件。

　　在審查證件的過程中，劉琴琴發(fā)現(xiàn)客戶的身份證上籍貫信息為福建省，但客戶為山西本地口音，且客戶本人與身份證上的照片相似度不高。這一情況引起了劉琴琴的警覺，暗地觀察后注意到客戶身上有傷，不時(shí)向外張望，神情慌張，似有難言之隱。在開戶操作的過程中，客戶手持手機(jī)，卻屢次輸錯(cuò)“自己的”手機(jī)號(hào)碼。劉琴琴隨即以需要進(jìn)一步核實(shí)身份為由，將客戶引導(dǎo)至貴賓室，以求進(jìn)一步了解客戶情況，并將情況向支行分管行長喬春曉匯報(bào)。

　　在支行貴賓室內(nèi)，喬春曉和劉琴琴對(duì)這名年輕女子進(jìn)行了耐心地詢問。通過簡單的溝通得知，該女子現(xiàn)年15歲，晉中地區(qū)人，因被當(dāng)?shù)匾缓谏鐣?huì)組織控制，將其帶至汾西縣，要求其利用虛假身份證在銀行開戶。據(jù)該女子自述，控制她的團(tuán)伙有4人，兩男兩女，年齡18歲左右，在臨汾有上線組織，之前已流竄至孝義、交口等地冒名開戶。一旦開戶不成功，她就會(huì)被這個(gè)團(tuán)伙毒打施暴。她說控制她的人就在銀行外面等著她，希望工作人員可以幫助她。

　　了解到這些情況后，喬春曉與劉琴琴平復(fù)客戶的情緒，并決定立即通知公安機(jī)關(guān)。但是客戶害怕被黑社會(huì)打擊報(bào)復(fù)，不愿報(bào)警。喬春曉和劉琴琴耐心地向客戶闡述了事情的嚴(yán)重性，全國正在開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭，發(fā)現(xiàn)涉黑線索要及時(shí)舉報(bào)，才能有效打擊黑惡勢力�？蛻糇罱K鼓足勇氣，向公安機(jī)關(guān)報(bào)了警。警察隨即趕到，將客戶成功解救，同時(shí)將控制她的人帶走調(diào)查。

　　據(jù)悉，此事件公安機(jī)關(guān)已立案偵查，汾西支行積極配合公安機(jī)關(guān)落實(shí)調(diào)查取證等相關(guān)工作。俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”。從本事件來看，該支行工作人員在業(yè)務(wù)操作中能嚴(yán)格按規(guī)定辦理，認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別制度要求，查看客戶證件發(fā)現(xiàn)該客戶為異地客戶后，強(qiáng)化身份識(shí)別措施，在與客戶溝通的過程中發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)報(bào)告分管行長進(jìn)一步核實(shí)。通過工作人員的有效應(yīng)對(duì)，成功堵截了一起團(tuán)伙性虛假證件冒名開戶的風(fēng)險(xiǎn)事件，并將受害人成功解救，為公安機(jī)關(guān)打擊黑惡勢力提供了有價(jià)值的線索。

　　結(jié)合此事件，提示前臺(tái)人員在辦理業(yè)務(wù)中牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，要保持警惕，必要的時(shí)候要適當(dāng)懷疑，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處理。在嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別的同時(shí)，根據(jù)“掃黑除惡專項(xiàng)斗爭”的工作要求，認(rèn)真履職，提供線索，為全社會(huì)營造和諧安定有序的金融環(huán)境。