3月10日，廣東省銀監(jiān)局發(fā)布消息稱，3月起正式下發(fā)《關(guān)于開展轄內(nèi) 銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)員工行為排查工作的通知》，緊盯基層負(fù)責(zé)人及員工行為，強(qiáng)化行為監(jiān)管。

　　《通知》要求各 銀行 業(yè)機(jī)構(gòu)在監(jiān)督檢查上“三管齊下”：一是全方位、地毯式排查，全方位梳理員工行為存在的問(wèn)題；二是點(diǎn)面結(jié)合，突出重點(diǎn)，側(cè)重排查“飛單”、侵害客戶利益、充當(dāng)資金掮客、違規(guī)參與非法集資等具體違規(guī)行為，在手段上重點(diǎn)要對(duì)員工賬戶異常交易情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)；三是內(nèi)外雙查，確保實(shí)效。監(jiān)管部門將有重點(diǎn)、針對(duì)性地進(jìn)行督導(dǎo)檢查。

　　據(jù)介紹，本次風(fēng)險(xiǎn)排查將重點(diǎn)針對(duì)銀行員工直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)，借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)，銀行員工參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動(dòng)等擾亂金融市場(chǎng)的行為。

　　此前，廣東銀監(jiān)局已在全轄區(qū)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)了全面推廣銀行理財(cái)及代銷產(chǎn)品銷售“雙錄”機(jī)制，切實(shí)保障金融消費(fèi)者的知情權(quán)、公平交易權(quán)和自主交易權(quán)。此外，該局還建立了較為完善便捷的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)以及投訴機(jī)制。

　　廣東銀監(jiān)局表示，將在筑好監(jiān)管制度“籬笆”的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強(qiáng)“巡邏值班”，構(gòu)建員工異常行為排查和案件風(fēng)險(xiǎn)防控常態(tài)化機(jī)制，督促銀行加強(qiáng)內(nèi)部控制，約束員工行為，嚴(yán)防“人”的風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)好金融消費(fèi)者合法權(quán)益。