記者從公安部獲悉，公安部自今年4月以來，會(huì)同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)。根據(jù)公安部發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，4月至今，全國已破獲170余起重大地下錢莊、洗錢案件，涉案金額8000多億元。

　　利用監(jiān)管漏洞作案，交易金額成倍放大

　　當(dāng)前，地下錢莊不但成為非法集資、電信詐騙等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的工具，而且為暴力恐怖提供資金轉(zhuǎn)移渠道，嚴(yán)重威脅國家安全。一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流入流出，不僅對(duì)我國外匯管理造成嚴(yán)重影響和沖擊，而且嚴(yán)重?cái)_亂國家金融資本市場秩序。

　　地下錢莊到底能牟取多大的暴利？記者在今年公安部督辦的浙江金華“9·16”專案的采訪中發(fā)現(xiàn)，其中一個(gè)犯罪團(tuán)伙所制作的電子會(huì)計(jì)賬目顯示，2014年1月至10月每個(gè)月的平均利潤在200萬元左右，短短10個(gè)月內(nèi)，就賺了2072萬元！

　　“9·16”專案是迄今為止涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。現(xiàn)已查明涉案金額高達(dá)4100億元，目前打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙8個(gè)，其中采取刑事強(qiáng)制措施100人，移送起訴69人，移送外管局行政處罰203人。

　　線索顯示，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊(cè)成立了“義烏宇富物流”等數(shù)十家公司，利用NRA賬戶（非居民賬戶）跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個(gè)。

　　據(jù)介紹，不同于傳統(tǒng)地下錢莊通過境內(nèi)外“對(duì)敲”平賬轉(zhuǎn)移資金的手法，這是國內(nèi)發(fā)現(xiàn)的首例利用NRA賬戶實(shí)施犯罪的案件，其利用NRA賬戶的管理漏洞以及境外購匯沒有限制的特點(diǎn)，繞過了外匯監(jiān)管，將人民幣直接通過NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移，在香港匯豐等銀行結(jié)匯后打到“客戶”提供的賬戶。

　　這種新型的犯罪手法相當(dāng)于為資金非法跨境轉(zhuǎn)移提供了“直通車”，讓交易金額成倍放大。目前，銀行已修改規(guī)則堵住了NRA賬戶的漏洞。

　　案中有案，地下錢莊牽出億元巨貪

　　何為對(duì)敲？就是地下錢莊在境內(nèi)外都安排了合伙人，每當(dāng)有境內(nèi)的人將人民幣打進(jìn)地下錢莊的境內(nèi)賬戶，則通知其境外同伙從境外賬戶給“客戶”的指定賬戶打入外匯。國外資金想進(jìn)來就反向操作。如此，表面上資金在境內(nèi)外分別單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動(dòng)，但實(shí)際上卻完成了資金的跨境流動(dòng)。

　　今年在福建省福清市破獲的“余某和”集團(tuán)特大地下錢莊案，就使用了此類典型的傳統(tǒng)對(duì)敲手法。

　　此案中被公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的“余某和”賬戶，涉及交易賬戶近3萬個(gè)，累計(jì)交易金額人民幣162億余元，可是對(duì)嫌疑賬戶戶主的調(diào)查卻顯示，這竟然只不過是個(gè)“人頭賬戶”！如何從上萬個(gè)交易賬戶中鎖定幕后的操縱者？福清公安對(duì)賬戶內(nèi)所有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行了分析比對(duì)，并根據(jù)得出的線索奔波于全國5省11市的各大銀行，最后終于將真假賬戶層層剝離，一個(gè)以林某蘭為首，分支遍布香港、臺(tái)灣、澳大利亞、沙特等地區(qū)和國家的地下錢莊組織網(wǎng)絡(luò)浮出水面。

　　更為令人驚奇的是，本案中一個(gè)名為“周某”賬戶的突破點(diǎn)，背后竟然牽出了一樁億元貪腐大案。據(jù)警方介紹，犯罪嫌疑人周某到案后，雖供述了其與他人買賣美元的事實(shí)，但聲稱其代為從沙特轉(zhuǎn)移至國內(nèi)的300萬美元來源于某大型央企，系合法資金。

　　但是，國企正常資金匯回國內(nèi)為何要走地下錢莊？辦案警民立即北上尋找資金源頭。經(jīng)過抽絲剝繭，原來周某為了賺取中間的介紹費(fèi)，為該國企某高管向國內(nèi)轉(zhuǎn)移貪污所得的1800萬元人民幣聯(lián)系了多個(gè)地下錢莊進(jìn)行操作。然而，該筆資金不過是冰山一角，這起貪腐案的總涉案金額近億元，目前該公司涉案人員已被紀(jì)委調(diào)查。

　　貪圖便宜，反而會(huì)造成更大損失

　　在采訪中記者了解到，許多老百姓認(rèn)為地下錢莊收費(fèi)低、效率高，按照“行規(guī)”從來不多問資金來源和用途，而且很講“誠信”。另外，例如浙江義烏外貿(mào)發(fā)達(dá)，福建福清是著名的僑鄉(xiāng)，這些地區(qū)相對(duì)而言有更大的外匯兌換、資金跨境轉(zhuǎn)移的需求，而地下錢莊轉(zhuǎn)移的資金中，也有部分是用于出國留學(xué)、投資移民等正當(dāng)用途。

　　然而，把錢交給地下錢莊等非正規(guī)渠道，由于得不到法律的保護(hù)，事實(shí)上也存在著血本無歸的風(fēng)險(xiǎn)。警方介紹，前幾年在南美某國就發(fā)生過華僑通過地下錢莊向國內(nèi)匯入自己在外打工、經(jīng)商辛辛苦苦賺來的300萬美元，結(jié)果地下錢莊卷款潛逃，導(dǎo)致十幾個(gè)人最后向我國駐當(dāng)?shù)厥诡I(lǐng)館寫信請(qǐng)求追款。

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示，按照我國有關(guān)法律規(guī)定，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，是一種違法行為，不受國家法律保護(hù)，極易給自己造成經(jīng)濟(jì)損失；情節(jié)嚴(yán)重的，還要被依法追究刑事責(zé)任，“不要因貪圖地下錢莊的便宜和所謂 便捷 而造成更大損失，要通過正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換業(yè)務(wù)”。