2016年10月15日上午11時(shí)左右，一名男性客戶劉金柱(身份證號(hào)為142630198201241717)來(lái)到光大銀行臨汾鼓樓支行柜臺(tái)要求辦理借記卡密碼解鎖業(yè)務(wù)。受理柜員魏毛毛按照業(yè)務(wù)操作流程提示客戶出示本人身份證，在檢查證件時(shí)發(fā)現(xiàn)證件整體異常,并進(jìn)行身份核查時(shí)發(fā)現(xiàn)證件無(wú)磁，疑似虛假證件，隨即告知當(dāng)班柜員賈文靜，經(jīng)雙人鑒別發(fā)現(xiàn)該證件整體觀感與真實(shí)證件不符，姓名、公民身份號(hào)碼等字體排版顏色明顯與真證件不同，證件左上方變色的“長(zhǎng)城烽火臺(tái)”圖案、右下方“中國(guó)CHINA”圖案用橡皮擦拭后顯示模具刻印的圖案。從側(cè)面看，能夠清楚的看到是由兩張膠片夾卡片粘合而成，而不同于真身份證是一張整體的磁片。用票據(jù)鑒別儀進(jìn)行再次鑒別,在熒光燈下察看 “長(zhǎng)城熒光圖案”無(wú)熒光反映，紅外光下底紋及證件信息完全消失，符合假證件的特征。

　　經(jīng)與客戶認(rèn)真溝通，客戶承認(rèn)該證件為假證件，但堅(jiān)持要回假證件。光大銀行臨汾鼓樓支行柜員魏毛毛耐心告知客戶使用虛假證件是違法行為，且具有一定的社會(huì)危害，需要予以收繳，客戶最終同意光大銀行臨汾鼓樓支行予以收繳并離開營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。至此，一例客戶利用假身份證件進(jìn)行詐騙的案件被光大銀行臨汾鼓樓支行工作人員成功堵截。

　　在此案中經(jīng)辦柜員嚴(yán)格按照操作流程辦理，充分利用“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”和居民身份證鑒別儀對(duì)客戶提交的身份證進(jìn)行嚴(yán)格審核，成功識(shí)破了客戶的企圖，堵截了一起客戶利用假身份證件辦理業(yè)務(wù)的案件。

　　此次案件也給我們?cè)俅吻庙懢�鐘�?一)提高思想認(rèn)識(shí)。隨著科技的不斷發(fā)展，不法分子的作案手段越來(lái)越高明，且仿真技術(shù)越來(lái)越高，這就要求我們?cè)谌粘９ぷ髦�，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力提高鑒別身份證真?zhèn)蔚哪芰Α?二)嚴(yán)格執(zhí)行制度。經(jīng)辦柜員在受理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，一定要嚴(yán)格按照我行制度流程進(jìn)行操作，對(duì)需要出示身份證辦理的業(yè)務(wù)，一定要提高警惕，認(rèn)真核實(shí)身份信息，并充分利用“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”和居民身份證鑒別儀對(duì)客戶提交的身份證進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保鑒別結(jié)果無(wú)誤。(三)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。一線柜員要加強(qiáng)對(duì)各類規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格遵章守紀(jì)，規(guī)范操作，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并熟練掌握真假身份證件的識(shí)別方法，規(guī)避各類操作風(fēng)險(xiǎn)。