保監(jiān)會明確保險中介業(yè)務(wù)許可要求資本托管有半年過渡期

2016-10-18 16:58| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 469| 評論: 0|來自: 上海證券報

　為切實做好保險專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可工作，日前，保監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于做好保險專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可工作的通知》(下稱《通知》)，從六個方面對保險專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可申請的審查提出明確要求，包括股東出資自有真實合法、注冊資本實施托管等，同時明確對存量機構(gòu)注冊資本托管設(shè)有6個月過渡期，確保平穩(wěn)過渡。

　　《通知》明確的六方面要求分別為：一是股東出資自有真實合法。股東不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金投資；二是注冊資本實施托管。機構(gòu)應(yīng)在資金雄厚、管理規(guī)范、具有托管經(jīng)驗的銀行開立托管賬戶，將全部注冊資本進(jìn)行托管；三是職業(yè)責(zé)任保險足額有效。投保職業(yè)責(zé)任保險的機構(gòu)應(yīng)出具承諾函，并保持職業(yè)責(zé)任保險的足額性、有效性和連續(xù)性，不得違反規(guī)定退�；蚪档捅Ｕ纤剑凰氖巧虡I(yè)模式合理可行；五是公司治理完善到位；六是風(fēng)險測試符合要求。對機構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險測試，綜合考察機構(gòu)、股東及存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或者個人的歷史經(jīng)營狀況，辨識是否存在利用保險中介從事非法經(jīng)營活動的可能性，全面評估其風(fēng)險狀況。

　　《通知》是保監(jiān)會根據(jù)新的政策和市場環(huán)境，按照“簡政放權(quán)，以管促放”、“嚴(yán)把關(guān)口，守住底線”原則制定的，將通過嚴(yán)格前端準(zhǔn)入為后端過程管理夯實基礎(chǔ)，在引導(dǎo)社會資本合理有序投資、防范金融風(fēng)險跨行業(yè)傳遞、提升機構(gòu)風(fēng)險承擔(dān)能力和管理水平等方面發(fā)揮積極作用。

　　保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從近期實踐看，專業(yè)中介準(zhǔn)入和監(jiān)管工作中出現(xiàn)了一些新的情況和問題：一是風(fēng)險跨市場、跨領(lǐng)域傳遞的隱患增加，一些保險專業(yè)中介機構(gòu)因其實際控制人違法開展理財業(yè)務(wù)被立案偵查，從而直接或者間接產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，監(jiān)管部門目前已采取果斷措施予以處置；二是業(yè)務(wù)許可申請也暴露出準(zhǔn)備不充分、軟硬件不達(dá)標(biāo)等問題；三是專業(yè)中介自身承擔(dān)風(fēng)險的能力偏低，比如一些機構(gòu)長年虧損，或者資金被關(guān)聯(lián)企業(yè)長期占用，機構(gòu)難以自身資本承擔(dān)風(fēng)險等。

　　保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人強調(diào)，《通知》出臺是為防止出現(xiàn)風(fēng)險，下一步申請人隱瞞有關(guān)情況、提供虛假材料、不符合法定條件的，保監(jiān)會將依法采取不予許可、給予行政處罰等措施。