面對當(dāng)前嚴峻的案防形勢，霍州聯(lián)社全力構(gòu)建“知、行、查、處、健”五位一體的防案控險新體系，為合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。

　　“知”：抓培訓(xùn)、提素質(zhì)。通過制定全年員工培訓(xùn)計劃，認真開展年初制度培訓(xùn)周、新聘員工培訓(xùn)月、每月專題培訓(xùn)會，適時啟動新業(yè)務(wù)專項培訓(xùn)計劃及違規(guī)剖析會、警示教育會、合規(guī)演講比賽等多種措施，對員工進行知識灌輸，讓每名員工熟知制度、知曉流程，筑牢了全員合規(guī)操作的思想防線、操作防線、自律防線。

　　“行”：抓執(zhí)行、增責(zé)任。在做好員工培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，進一步明確案防職責(zé)，細化案防措施，強化案防落實。一方面明確三責(zé)，強化管理。即明確理事長負全責(zé)，突出建機制、定計劃、做部署、抓教育;主任負管理責(zé)任，突出建制度、抓執(zhí)行、抓自查、抓整改;監(jiān)事長負監(jiān)督責(zé)任，突出抓檢查、抓揭擺、抓提示、抓規(guī)范。另一方面突出基層，注重落實。即強化網(wǎng)點負責(zé)人作為一線風(fēng)險防控關(guān)口作用，把基層網(wǎng)點負責(zé)人“案防十必做”作為基層網(wǎng)點案防履職的主線和突破，對案防履職進行量化、細化，考核、打分，與經(jīng)營一并考核，一并通報，全面提升基層網(wǎng)點的案防工作質(zhì)效。

　　“查”：抓揭擺、提質(zhì)效。始終保持高頻率、高態(tài)壓、深層次的稽核檢查模式，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患、違規(guī)操作露頭就打，堅決查處，時刻緊繃案件防控弦。一方面嚴格落實規(guī)定動作，建立了以合規(guī)性突擊檢查為點、以專項檢查為線、以全面風(fēng)險排查為面的點、線、面相結(jié)合，多層次、高定位的稽核檢查模式，促進了合規(guī)操作和規(guī)范經(jīng)營，深挖了風(fēng)險隱患。另一方面做細風(fēng)險自主排查。根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營動態(tài)情形，針對重點領(lǐng)域、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)的風(fēng)險狀況，創(chuàng)新稽核項目，實行滾動式風(fēng)險排查，及時揭示經(jīng)營風(fēng)險。

　　“處”：抓追責(zé)、重震懾。放大違規(guī)懲處作為員工違規(guī)成本的載體，嚴格落實《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》，加大責(zé)任追究力度，讓違規(guī)人員心有畏懼，心有忌憚。通過實施違規(guī)追責(zé)“四掛鉤”，增強了懲處效果，放大了違規(guī)成本。一是違規(guī)積分，與員工的晉級晉升和職業(yè)生涯掛鉤，杜絕屢查屢犯問題的發(fā)生;二是經(jīng)濟處罰，與員工的經(jīng)濟利益掛鉤，樹立員工“不敢違規(guī)”的思想;三是公開剖析，與員工的聲譽掛鉤，讓員工心靈得到觸動;四是約見談話，與管理責(zé)任掛鉤。對違規(guī)率超過警戒線的網(wǎng)點負責(zé)人約見談話，對連續(xù)兩次約見談話的負責(zé)人進行誡勉談話，增強了管理層管理責(zé)任。

　　“健”：抓規(guī)范、提管理。通過落實“四單”整改提升反饋機制(風(fēng)險提示單、制度修繕單、整改報告單、整改復(fù)查單)，助推稽核檢查成果及時向內(nèi)控制度提升、向合規(guī)經(jīng)營轉(zhuǎn)化，逐步構(gòu)建新的內(nèi)控制度后續(xù)評價機制和內(nèi)控制度動態(tài)提升體系，為業(yè)務(wù)合規(guī)、安全、穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。