作為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，本應(yīng)是幫助客戶為資產(chǎn)增值，結(jié)果不但沒有實(shí)現(xiàn)增值，還“坑”了客戶。這樣的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，恐怕只能被客戶用腳投票。近日，北京時(shí)間報(bào)道稱華林證券員工代客炒股，不但虧了1500萬，更是擅自提高客戶證券帳戶交易傭金，并高頻交易，證券賬戶交易額近17億元，多收客戶交易傭金逾百萬元。

　　隨后，華林證券即在官網(wǎng)公告稱代客炒股致客戶虧損與事實(shí)嚴(yán)重不符，但并未出具事件的更進(jìn)一步材料和證據(jù)。上述“被坑”客戶表示，華林證券聲明中只字未提擅提傭金和代客炒股行為，希望監(jiān)管部門能夠介入調(diào)查。

　　回顧華林證券發(fā)展史，其此前曾連續(xù)多年動(dòng)蕩，2011年以薛榮年為代表的“平安系”入贅后，華林證券一度被稱為“小平安”，一度彌補(bǔ)了華林證券承銷業(yè)務(wù)短板。但薛榮年2013年因萬福生科造假案被證監(jiān)會(huì)撤銷從業(yè)資格后，“平安系”淡出華林證券。

　　一年后，華林證券財(cái)富管理中心發(fā)布擬招聘人數(shù)高達(dá)420人的招聘啟事，向財(cái)富管理中心轉(zhuǎn)型，旨在為高凈值客戶和企業(yè)投資者提供包括市值管理在內(nèi)的全面資本市場解決方案。此番代客炒股出現(xiàn)的問題，或也暴露出其財(cái)富管理中的疏漏問題。

　　對(duì)上述問題，中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)致電華林證券擬采訪相關(guān)負(fù)責(zé)人，但其相關(guān)工作人員以需要實(shí)名制轉(zhuǎn)接拒絕了采訪要求。

　　代客炒股虧1500萬 屢次提高傭金率

　　據(jù)北京時(shí)間報(bào)道，2014年9月3日，客戶張女士在老同學(xué)何先生的介紹下，到華林證券東莞同福街營業(yè)部開立資金賬戶，新開立證券賬戶，簽訂了代理委托協(xié)議，口頭約定傭金率萬分之二。2015年1月14日，客戶蔡先生到華林證券同一營業(yè)部開立資金賬戶，新開立證券賬戶，簽訂了代理委托協(xié)議，口頭約定傭金率萬分之二。蔡先生和張女士是夫妻關(guān)系，張女士和何先生是老同學(xué)。

　　爆料人稱，鑒于信任，蔡先生和張女士在交易過程未核查過傭金費(fèi)用。直到2015年11月底，發(fā)現(xiàn)兩人開戶時(shí)的初次傭金率分別被設(shè)為萬五和萬四，并且期間出現(xiàn)多次調(diào)高傭金的現(xiàn)象，而兩人均不知情，兩人自開戶后未去過營業(yè)部，也未簽署過相關(guān)傭金修改表格。

　　據(jù)了解，在爆料人要求何先生提供上調(diào)證券交易傭金率相關(guān)憑證后，何先生于2015年12月初拍照提供第1張蔡先生的《傭金設(shè)置申請(qǐng)表》，顯示傭金率從3‰調(diào)整為0.8‰，原因?yàn)椤敖灰最l繁”，照片只有半頁，未包含傭金申請(qǐng)日期信息。

　　此外，爆料人稱，2016年3月10日，客戶張女士本人臨柜要求提供傭金設(shè)置申請(qǐng)表，對(duì)方拒不提供。在證監(jiān)局投訴電話幫助下，對(duì)方提供了張女士的《傭金設(shè)置申請(qǐng)表》復(fù)印件，顯示傭金率經(jīng)過人為涂改為0.4‰，表格未包含日期信息。2016年3月11日，經(jīng)蔡先生本人臨柜申請(qǐng)查看《傭金設(shè)置申請(qǐng)表》，華林證券東莞營業(yè)部出具的復(fù)印件顯示傭金率從3‰調(diào)整為0.8‰，原因?yàn)椤皞蚪鸶摺�，其中�?.8‰”字樣有明顯改動(dòng)痕跡。

　　據(jù)爆料人提供的材料，開戶以來至2015年11月30日，華林證券累計(jì)收取蔡先生傭金為153.10萬元，收取張女士傭金為42.52萬元，兩者合計(jì)195.62萬元。

　　實(shí)際上，何先生除了“擅自”提升前述爆料人證券交易傭金，還存在有償代客炒股行為。蔡先生與何先生私下約定代客炒股分成時(shí)，蔡先生在華林證券的證券賬戶資金為2800萬元左右，其中1500萬元委托給對(duì)何先生代理，另外1300萬元打算自己撤回。

　　根據(jù)約定內(nèi)容，代客炒股資金(1500萬元)如果賺了，賺取部分一倍(1500萬元)以內(nèi)給何先生提成6%，一倍至兩倍部分給何先生提成10%，兩倍至三倍部分提成20%，三倍至四倍部分提成30%，四倍以上部分對(duì)半分。

　　因?yàn)楣墒行星椴缓�，蔡先生被套，也沒來得及撤出另外1300萬元，而是繼續(xù)用于補(bǔ)倉。半年多時(shí)間，當(dāng)蔡先生開始投訴時(shí)，其證券賬戶只剩下1300萬左右資金了，總共虧損了約1500萬元。蔡先生稱，在后期，他的賬戶每個(gè)交易日成交額都在一千多萬元，全倉進(jìn)出，做T+0。

　　聲明避談關(guān)鍵問題 客戶呼吁監(jiān)管介入

　　另據(jù)北京時(shí)間報(bào)道稱，上述代客炒股問題曝光后，華林證券在其官網(wǎng)發(fā)表關(guān)于不實(shí)報(bào)道的聲明，稱媒體報(bào)道的新聞“華林證券員工坑慘老同學(xué)代客炒股虧掉1500萬”，所載內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符。

　　不過，針對(duì)聲明內(nèi)容稱“所載內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符”，華林證券并未能對(duì)報(bào)道所涉核心事件給出更進(jìn)一步材料和證據(jù)。

　　聲明中所稱“經(jīng)初步了解，客戶與我公司進(jìn)行的是正常證券經(jīng)紀(jì)代理買賣業(yè)務(wù)。截至目前，客戶在我公司開立的股票證券賬戶累計(jì)實(shí)際虧損約160萬�！�

　　對(duì)于聲明中提到的“正常證券經(jīng)紀(jì)代理買賣業(yè)務(wù)”，也并未聲明“代理買賣”究竟是指“代客理財(cái)”還是“代理委托交易”。此外，聲明也提到，只是初步了解情況，并不是最終核查結(jié)果�！熬唧w情況，公司將進(jìn)一步核查�！�

　　針對(duì)聲明內(nèi)容，爆料人蔡先生表示，聲明中只字未提擅提傭金和代客炒股行為。蔡先生表示，華林證券聲明里面提到的160萬元虧損是來其證券賬戶自2015年1月14日在華林證券開戶以來的虧損，而不是代客炒股期間的虧損。

　　代客炒股期間，除去去年6月份，蔡先生證券賬戶累計(jì)交易額達(dá)12.39億元，張女士賬戶累計(jì)成交額達(dá)4.59億元，夫妻兩人證券賬戶交易額近17億元。

　　此外，蔡先生也坦承稱，約定代客炒股后，其夫妻兩人逾17億元的證券交易額中，只有不到300萬是張女士自己交易的，而且張女士交易的幾筆是賺錢的，剩下16億多元的交易額全是何先生代客交易。

　　蔡先生同時(shí)表示，如果對(duì)代客炒股行為表示懷疑，希望監(jiān)管部門能夠介入，調(diào)查清楚其夫妻倆人在華林證券的證券賬戶交易下單IP地址，事實(shí)也就清楚了。

　　多次改朝換代 “平安系”空留一地雞毛

　　事實(shí)上，華林證券此前曾連續(xù)多年動(dòng)蕩，人事亂象也頻爆發(fā)。

　　據(jù)證券日?qǐng)?bào)報(bào)道，2003年，以高洪星為首的老君安掌印華林證券，當(dāng)時(shí)，華林證券以老君安的人馬為主，因此一度有“小君安”之稱。然而，華林證券并無太大作為。此后，華林證券人馬逐步被國信證券的舊部所替代，以胡關(guān)金為首的國信管理團(tuán)隊(duì)接印掌管華林證券，一直延伸至2011年的段文清和孫明霞，也由此被市場稱為“小國信”。

　　2009年，市場一度傳聞國信證券有意收購華林證券，而時(shí)任華林證券董事長的段文清和時(shí)任總裁的李華強(qiáng)均系國信證券舊部。

　　2011年，華林證券再次經(jīng)歷人事動(dòng)蕩。宋志江代替段文清成為華林證券新任董事長，原董事長段文清、副總裁蘇細(xì)強(qiáng)、總裁助理張冠宇等高管相繼離職。來自國信證券系的高管幾乎悉數(shù)離職。

　　隨后，以薛榮年為代表的“平安系”入贅華林證券，隨著薛榮年空降華林證券，市場對(duì)于華林證券的投行業(yè)務(wù)充滿期待。

　　此前，華林證券在企業(yè)債承銷等領(lǐng)域頗有建樹，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年全年，在企業(yè)債主承銷家數(shù)方面，華林證券以16只的成績排名全國第一，從企業(yè)債的承銷規(guī)模來看，華林證券以169億位排名行業(yè)第三位。但股票發(fā)行方面，華林證券卻毫無成績。大量平安系保薦人的加盟恰恰彌補(bǔ)了華林證券在這方面的短板。

　　2013年5月10日證監(jiān)會(huì)通報(bào)了對(duì)萬福生科造假案件的處罰措施，對(duì)曾任平安證券保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人薛榮年等人給予警告，分別處以30萬元罰款，撤銷證券從業(yè)資格。

　　據(jù)資料可查，薛榮年于2011年年底辭去平安證券總經(jīng)理職務(wù)，之后出任華林證券董事長兼首席執(zhí)行官。薛榮年早年曾就職安徽信托，2000年加盟平安證券，從投行部門經(jīng)理做起，后任投行部總經(jīng)理，2008年出任平安證券總經(jīng)理。在他帶領(lǐng)下，平安證券投行業(yè)務(wù)迅速崛起，IPO市場份額近幾年一直名列前茅，投行業(yè)務(wù)收入成為平安證券最主要收入來源。

　　根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，薛榮年至少在3年內(nèi)或?qū)�喪失從事證券工作的資格，相當(dāng)于禁入市場3年。

　　自此，平安系開始淡出華林證券。

　　狂招60總監(jiān)轉(zhuǎn)型財(cái)富管理 告別“小平安”

　　平安系的離開，華林證券開始大舉將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理中心轉(zhuǎn)型。

　　據(jù)時(shí)代周報(bào)報(bào)道，2014年年中，華林證券發(fā)布了一則聲勢浩大的招聘啟事。該招聘啟事稱，公司計(jì)劃招聘各類人才600余人，招聘崗位涉及公司高管、部門總經(jīng)理、各城市分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部管理人員以及其他專業(yè)崗位。

　　除了涉及6名高管和6名部門主管，其中，財(cái)富管理中心擬招聘的人數(shù)竟高達(dá)420人，堪稱“券商業(yè)史上最大規(guī)模的招聘”。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，華林證券此前的高管人數(shù)就是六七人，而此次招聘6名高管，意味著公司高級(jí)管理層將經(jīng)歷新一輪“換血”。而大舉將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理中心轉(zhuǎn)型，不僅可以獲得新的利潤增長點(diǎn)，還可以借此整合經(jīng)紀(jì)、研究、資管等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，形成一體化發(fā)展戰(zhàn)略。

　　據(jù)其招聘信息，華林證券擬在全國省會(huì)及重點(diǎn)城市招聘60名營業(yè)部總經(jīng)理，60名營業(yè)部運(yùn)營總監(jiān)，在全國各地營業(yè)部招聘150名財(cái)富管理中心“公司銀行”經(jīng)理，150名財(cái)富管理中心“私人銀行”經(jīng)理。以上招聘的部門均是財(cái)富管理中心，合計(jì)招聘人數(shù)已達(dá)420人。

　　上海一家大型券商的財(cái)富管理中心經(jīng)理介紹稱，財(cái)富管理是金融機(jī)構(gòu)分析投資者金融需求、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理能力后，為其制定相應(yīng)的財(cái)富管理目標(biāo)，提供咨詢顧問、資產(chǎn)配置、融資管理等服務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)客戶未來預(yù)期財(cái)富規(guī)劃目標(biāo)的一種金融服務(wù)。

　　華林證券的招聘信息中也指出，財(cái)富管理為客戶提供以“華林智造”為主品牌的多元化專享金融理財(cái)產(chǎn)品，為高凈值客戶和企業(yè)投資者提供包括市值管理在內(nèi)的全面資本市場解決方案。

　　“實(shí)際上是將營業(yè)部從單純的交易通道向一種金融超市轉(zhuǎn)型，將營業(yè)部發(fā)展成為證券批發(fā)零售的干道，以產(chǎn)品展示形式出現(xiàn)�！眹�泰君安一位經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士認(rèn)為，財(cái)富管理中心類似于私人銀行，為高凈值人士提供各種金融服務(wù)，以求達(dá)到財(cái)富保值、增值的目的。具體業(yè)務(wù)一般采取1+N的服務(wù)模式，也就是同一個(gè)客戶由財(cái)富管理中心投資顧問、總部研究所、資產(chǎn)管理總部、分公司研發(fā)中心等等組成的服務(wù)團(tuán)隊(duì)為客戶提供個(gè)性化的量身定制的財(cái)富管理服務(wù)。