近日，據(jù)上海市銀監(jiān)局公布的一份行政處罰決定書(201523)顯示，上海銀行周家嘴支行因?yàn)榘l(fā)放個(gè)人貸款流入股市被罰。記者注意到，今年8月，上海銀行還因外匯違規(guī)而被外管局通報(bào)。短短3個(gè)月時(shí)間，上海銀行已經(jīng)兩次違規(guī)。曾有報(bào)道指出，近年來上海銀行高層曾幾經(jīng)變動(dòng)，重要崗位大量缺人。

　　三個(gè)月內(nèi)兩次違規(guī)被罰

　　根據(jù)上海市銀監(jiān)局公布的行政處罰決定書(201523)顯示，上海銀行周家嘴路支行2014年12月4日向王某在該行開立的具有銀證轉(zhuǎn)賬功能的個(gè)人儲蓄賬戶發(fā)放個(gè)人質(zhì)押貸款，后王某通過銀證轉(zhuǎn)賬將貸款資金直接劃入其在證券公司開立的資金賬戶，部分被用于證券交易。2015年3月25日，該支行提前收回該筆貸款。

　　就此，上海銀監(jiān)局指出，該支行上述行為違反了《金融違法行為處罰辦法》第十八條的規(guī)定。上海銀監(jiān)局做出的行政處罰結(jié)果是：警告，沒收違法所得人民幣18261.64元，并處罰款人民幣91308.2元，罰沒合計(jì)人民幣109569.84元。

　　據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者了解，《金融違法行為處罰辦法》第十八條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔(dān)保，不得違反國家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)。

　　據(jù)新華網(wǎng)報(bào)道，今年8月，外匯局對部分銀行和個(gè)人外匯違規(guī)行為進(jìn)行了通報(bào)。其中，2012年4月至2014年1月，上海銀行股份有限公司深圳分行在合同與貨物收據(jù)到貨地不一致以及運(yùn)輸日期、合同貿(mào)易標(biāo)的與進(jìn)境備案清單相關(guān)內(nèi)容不一致等情況下，分別為深圳市3家企業(yè)辦理9筆轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，金額合計(jì)3078萬美元。

　　上述行為違反了銀行應(yīng)當(dāng)對企業(yè)貿(mào)易項(xiàng)下交易真實(shí)性及與外匯收支一致性進(jìn)行合理審查、經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)合法的交易基礎(chǔ)、購付匯外匯管理等相關(guān)規(guī)定，外匯局依法對其做出了行政處罰決定。

　　內(nèi)部管理隱憂：人才緊缺

　　據(jù)《投資時(shí)報(bào)》報(bào)道，一直以來，上海銀行作為上海市養(yǎng)老金發(fā)放主要承辦行，承擔(dān)了上海市40%以上的養(yǎng)老金發(fā)放工作，而現(xiàn)階段此優(yōu)勢在不斷弱化。某城商行高管曾直言，“從最早養(yǎng)老金代發(fā)業(yè)務(wù)的一家獨(dú)大，到后來參與銀行的不斷增多，上海銀行的業(yè)務(wù)范圍逐年被侵蝕，這樣的結(jié)果與其內(nèi)部較為混亂的局面是分不開的。”

　　近年來上海銀行高層曾幾經(jīng)變動(dòng)，董事長更有空缺半年的情況。人員的空缺及變動(dòng)始終是困擾上海銀行的一大問題。據(jù)了解，目前上海銀行重要崗位仍有不小的需求，總行的投資銀行部、私人銀行與財(cái)富管理部、信用卡中心、資產(chǎn)管理部、金融市場部、同業(yè)部、渠道管理部等重要業(yè)務(wù)部門均需要總經(jīng)理及副總經(jīng)理。在網(wǎng)絡(luò)及微信上，上海銀行的招聘啟事被四處轉(zhuǎn)發(fā)。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“人員緊缺對上海銀行是個(gè)不小的壓力”。

　　今年8月份，該行董事還經(jīng)歷過大換血。據(jù)《時(shí)代周報(bào)》報(bào)道，8月3日，上海銀行召開2015年第一次臨時(shí)股東大會，增補(bǔ)兩名非執(zhí)行董事，并替換兩位非執(zhí)行董事、兩位獨(dú)立董事。

　　此外，中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者了解到，2014年6月30日，上海銀行在證監(jiān)會網(wǎng)站預(yù)披露招股說明書，擬發(fā)行不超過12億新股，這意味著從2008年開始就在籌劃上市的上海銀行，終于邁出了實(shí)質(zhì)性的一步。所募資金扣除發(fā)行費(fèi)用后將全部用于補(bǔ)充資本金。