去年，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了一個叫“賢賢貸”的網(wǎng)絡(luò)融資平臺，該平臺顯示融資額高達(dá)2億多元，騙取全國27個省份超過萬名投資者注冊，最終有200多名投資者被騙200多萬元。

　　而這平臺的幕后操縱者，竟是龍巖90后江某。

　　日前，龍巖連城縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人江某。

　　注冊假公司 90后“老板”風(fēng)光無限

　　在外人看來，90后的江某風(fēng)光無限，他年輕有為，有車有房，還有多家注冊千萬元的公司，手下員工多達(dá)20多人。

　　原來，2015年3月起，江某先后以自己和他人的名義注冊成立“龍巖市賢賢貸網(wǎng)絡(luò)投資有限公司”、“龍巖市好運(yùn)財(cái)富網(wǎng)絡(luò)投資有限公司”和“龍巖市好運(yùn)信息科技有限公司”。

　　同年10月，江某虛構(gòu)了“連城縣昌盛石英礦業(yè)有限公司”等虛假投資標(biāo)的，并將“連城縣昌盛石英礦業(yè)有限公司”的營業(yè)執(zhí)照等材料掛在“賢賢貸”平臺上進(jìn)行融資。

　　為吸引更多的投資人，江某在2015年3月修訂公司章程，變更“賢賢貸”的注冊資金為5000萬元，隨后又向他人借款2000萬元注入公司，隨即將公司存款情況發(fā)布于平臺。而達(dá)到目的后，江某一天后將2000萬元撤資。

　　承諾高額回報(bào) 騙取萬余投資者注冊

　　同時，江某還想到了用豐厚的經(jīng)濟(jì)回報(bào)做誘餌。該平臺向投資者承諾投資時間越長，收益率越高。一般投資一個月年收益率為12%，投資3個月則高達(dá)18%。

　　為鼓勵客戶推薦其他人進(jìn)來投資，投資人投資1萬元(投資時間必須在三個月以上)，推薦人就有50元的獎勵，投資人投資2萬元，推薦人就有100元的獎勵，以此遞增。

　　此外，在公司運(yùn)營期間，江某雇請了20多個員工，前期專門為公司后臺刷交易金額，將融資金額刷到2億多元。同時通過網(wǎng)絡(luò)平臺、電視欄目等方式為公司進(jìn)行宣傳，待吸引了大批投資者后，員工就開始通過固定電話和QQ聊天方式聯(lián)系投資者。

　　通過這樣的方式，江某的“賢賢貸”融資平臺在上線不久后，就吸引了超過萬名的注冊者。

　　不過，“賢賢貸”這種高回報(bào)的融資平臺，撐了不久后就出現(xiàn)資金鏈斷裂，于2015年11月30日發(fā)布清盤公告。該平臺承諾同年 12月處理投資總額的10%，分4個月返還投資人的投資款。

　　但是投資人12月份按10%的限額進(jìn)行操作仍無法提現(xiàn)，賬戶提現(xiàn)資金被凍結(jié)。隨后，眾多投資人通過組建QQ維權(quán)群進(jìn)行維權(quán)。

　　很快，龍巖警方介入調(diào)查。

　　涉嫌集資詐騙 受害者遍布27省

　　警方發(fā)現(xiàn)，江某的“賢賢貸”平臺涉嫌集資詐騙。

　　原來，江某是靠著美化公司財(cái)力、注冊多個網(wǎng)絡(luò)融資平臺、虛構(gòu)投資標(biāo)的、高額回報(bào)及投資獎勵等方式騙取投資人信任，轉(zhuǎn)手再將投資人投資的錢用于投資自己經(jīng)營的“一元就夠”的平臺去賺錢，從而實(shí)現(xiàn)假借P2P理財(cái)形式為自己融資用于運(yùn)作其他項(xiàng)目。

　　其中，一名投資受害者稱，其通過一個叫匹諾曹(也是受害人之一)的人，在2015年12月加入了“賢賢貸”平臺。該受害者前后在“賢賢貸”平臺進(jìn)行投資，共計(jì)18萬元。

　　該受害者稱，當(dāng)初聽到18%的年收益一下子就心動了，一開始也有過擔(dān)心，但看很多人都投了，再看著賬戶內(nèi)一天天增長起來的收益，心里就踏實(shí)了。不承想，該受害者想再放一個月時，投資平臺就出事了。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，在“賢賢貸”平臺注冊的10000余名人員，分布于全國27個省份，分布各個年齡層、社會的各個職業(yè)。目前，經(jīng)偵查人員核實(shí)投資人具體身份信息的有239名，累計(jì)被騙金額達(dá)200余萬元。